Betterplan: La Fintech de inversión con foco en las personas

Por María Jesús Jiménez Grez

Chile contaba con numerosos emprendimientos que ofrecían maneras novedosas de invertir en departamentos, fondos mutuos, deuda privada y factoring, pero todos ellos estaban centrados en el producto y no en las personas. Esa fue la conclusión a la que llegaron José Tomás Valente y Matías Sahli, mientras el 2018, ambos realizaban estudios de posgrado en Estados Unidos y coincidieron en el curso de emprendimiento dictado por el MIT: New enterprises.

El destino nuevamente reencontraba a estos amigos de infancia y compañeros de colegio, pero esta vez el contexto era distinto y también los desafíos que tenían por delante: Crear un emprendimiento financiero que generara impacto.

Esta fue la génesis de Betterplan, Fintech que ayuda a ahorrar, invertir y planificar la vida financiera de las personas, mediante asesores financieros certificados por la CAMV (Comité de Acreditación de Conocimientos en el Mercado de Valores) y acceso a inversiones de bajo costo.

“Nuestra Fintech combina lo mejor de los dos mundos (tradicional y tecnológico) es decir, la experiencia de usuario y tecnología de los robo-advisors; con el toque humano de los asesores financieros tradicionales. Nuestra plataforma y asesoría pone al cliente en el centro, por sobre el producto: Nos gusta conocer su contexto, historia, objetivo y cómo sus inversiones actuales conversan entre ellas. Nos tomamos el tiempo para indagar en esos detalles y, sólo después de eso, recomendamos un plan financiero o estrategia de inversión”, explica José Tomás Valente, CEO de Betterplan.

¿Cómo funciona?

Para explicar cómo opera la plataforma, José Tomás usa la siguiente analogía: “Nos gusta hacer el paralelo entre Betterplan y un nutriólogo. Uno tiene claro que tiene que comer y vivir de manera sana, pero el nutriólogo te ayuda a entender, planificar, resolver dudas y ser consistente en el tiempo. De la misma manera, nuestros clientes saben que tienen que preocuparse de sus finanzas, pero gracias a nosotros, les resulta más fácil planificar su futuro financiero y seguirlo”.

En cuanto a los aspectos técnicos, Valente señala que fue necesario desarrollar una plataforma que automatizara todas las tareas rutinarias que realizan los asesores financieros, así entregarían el servicio de asesoría financiera -que típicamente reciben las personas de alto patrimonio- a un mayor número de personas. “De esta forma, su foco estaría, exclusivamente, en las recomendaciones y servicio personalizado. Como decimos siempre: Al asesor lo que es del asesor y a la tecnología lo que es automatizable”, puntualiza.

 
Para ello tuvieron que excluir ciertas características del asesor tradicional, como recibir al cliente en una sala de reuniones física, ya que todas las reuniones que realizan son por video llamada. Esto último no ha perjudicado el objetivo del negocio: “Entregar un acompañamiento y asesoría de calidad a nuestros clientes en su vida financiera”.

Rápido despegue

Betterplan fue lanzada a mediados de octubre del 2020 y ya cuentan con 150 clientes y US$4 millones invertidos a través de la plataforma. “Estamos muy contentos con el crecimiento y la recepción de la gente, pero, sobre todo, estamos contentos porque vemos cómo día a día ayudamos a nuestros clientes a tomar mejores decisiones sobre sus inversiones”, indica Valente.

Para respaldar el trabajo de esta Fintech, hace poco entró a la sociedad un Family Office con experiencia ligada al mundo financiero, lo que les ayudará con el posicionamiento de la marca y crecimiento en Chile.

Dentro de sus proyecciones a corto plazo, la compañía espera cerrar una segunda ronda de levantamiento de capital, durante el segundo semestre y llegar a administrar entre US$ 15 y US$ 20 millones.

El objetivo fijado por Betterplan es ambicioso: Revolucionar la industria de la asesoría financiera. “Existen buenos asesores financieros en Chile, pero todos ellos están concentrados en atender a las personas de muy alto patrimonio. Nosotros queremos ampliar el acceso de la asesoría financiera de calidad, que más personas estén tranquilas al contar con un asesor experto que las ayude a navegar por el mundo financiero. En los próximos meses seguiremos ampliando las alternativas de inversión y los temas a cubrir en las asesorías. Decidimos crear la empresa financiera más humana de Chile, así es que nuestro norte es asesorar a nuestros clientes en todas sus necesidades financieras”.

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